[外贸综合服务平台]供应链金融保理领域有哪些监管政策？

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供应链金融保理是一个基于供应链金融和保理的交叉领域，故其适用供应链金融和保理领域的双重监管标准。目前，我国对供应链金融和保理都持鼓励和规范发展的态度，故供应链金融保理无论是从现在的发展态势还是未来的发展前景来看，都有较大的发展空间。

供应链金融和保理领域，相关的政策颁布时间最早为 2007 年，且效力级别最高的为部门规章。纵览这些法规政策内容，多为规范和鼓励供应链金融和保理业务方面的条款，说明我国供应链保理业务具有广泛的市场前景和较多的市场红利。至于各个保理公司开展的具体业务的合规性，还要根据其业务形态涉及到的法律法规进行具体判断。

供应链金融保理业务的风险把控

供应链金融保理作为供应链参与者之间依托金融资源实现商流、物流、资金流结合的一种创新金融活动，必然会受到各种因素影响。按照供应链金融保理风险的不同来源和层次，供应链金融保理风险可以分为外生风险、内生风险和供应链主体风险三部分。外生风险主要体现为外部政治金融环境、经济周期以及国家的监管政策导致的对供应链金融保理的客观不利影响。由于外部风险属于一般系统性风险，具有一定的客观性，需要供应链金融保理参与主体时时关注。供应链金融保理的内生风险主要是供应链内在的结构、流程或要素出现问题而导致的潜在金融风险。供应链上的各个环节、流程、要素及参与主体之间相互关联、相互依存，一旦中间环节出现问题或障碍，就可能波及整个供应链体系。对于内生风险来讲，需要供应链金融保理的管理企业采取先进的技术和手段合理设定供应链各组成要素之间的结构，使整个流程形成闭环，同时加强对供应链各组成单位的管理，以求得各主体间的相互制衡和发展。供应链主体风险主要是指供应链金融保理的融资主体或其关联方采取欺诈或其他手段，从而使其他金融活动组织者或某一方产生巨大损失。供应链金融保理主体风险主要包括主体资质、主体信用、财务状况、贸易背景、运营状况、履约能力等方面存在的风险，这就需要供应链金融保理业务的资金提供主体做好具体业务的风险把控，建立完善的风险控制流程和制度，谨慎设定融资主体的融资额度，设定闭环的资金汇款流程，同时落实好有关的增信措施。

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